Prudential Financial
Эта статья об американской компании; о британской см. Prudential plc; о других значениях см. Prudential
| Prudential Financial, Inc. | |
|---|---|
 | |
 | |
| Тип | Публичная компания |
| Листинг на бирже |
NYSE: PRU S&P 500 Component |
| Основание | 1875 |
| Торговое наименование | The Prudential Insurance Company of America |
| Основатели | Джон Драйден[вд] |
| Расположение |
 США: Ньюарк, Нью-Джерси |
| Ключевые фигуры |
Чарльз Лоури (председатель правления и CEO) Роберт Фолзон (вице-председатель) |
| Отрасль |
страхование (МСОК: 651) |
| Продукция |
Страхование Управление активами |
| Собственный капитал | ▲ $68,21 млрд (2020)[1] |
| Оборот | ▼ $57,033 млрд (2020)[1] |
| Чистая прибыль | ▼ $-0,146 млрд (2020)[1] |
| Активы | ▲ $940,72 млрд (2020)[1] |
| Капитализация | $43,7 млрд (23.10.2021)[2] |
| Число сотрудников | ▲ 41 671 (2020)[1] |
| Аудитор | PricewaterhouseCoopers |
| Сайт | prudential.com (англ.) |
Prudential Financial ([pruˈdenʃəl faɪˈnænʃəl]) — американская страховая и инвестиционная компания. Работает в США, Японии и некоторых других странах Азии и Латинской Америки; зарубежные операции приносят около трети выручки. Основная специализация — пенсионное и групповое страхование. Размер активов под управлением $1,72 трлн на 2020 год.
История
правитьДжон Драйден (англ. John F. Dryden) в 1873 году основал страховую компанию Widows and Orphans Friendly Society («Общество помощи вдовам и сиротам»), в 1875 году он переименовал эту компанию в Prudential Friendly Society по аналогии с британской The Prudential Assurance Company Limited, которую решил взять за образец (слово prudential переводится как благоразумный) — она предоставляла страховые услуги рабочему классу по доступной цене. В 1881 году Джон Драйден был избран советом директоров президентом Prudential и занимал этот пост в течение 30 лет. С 1885 по 1905 год активы компании выросли с $1,03 млн до $102,38 млн, количество полисов — с 423 тысяч до 6,5 млн. В 1896 году в качестве логотипа компании была избрана Гибралтарская скала. В 1901 году было открыто первое зарубежное отделение в Торонто (Канада). После смерти Джона Драйдена в 1911 году компанию возглавил его сын, Форрест Драйден (англ. Forrest F. Dryden). В 1915 году компания начала процесс превращения во взаимную страховую компанию, то есть её владельцами стали держатели страховых полисов, этот процесс был завершён в 1942 году. Несмотря на крупные выплаты, связанные с Первой мировой войной и пандемией гриппа в 1918 году, активы компании продолжали быстро расти и к 1922 году достигли $830 млн[3].
В 1946 году Prudential возглавил Кэрролл Шэнкс (Carroll M. Shanks). Он провёл децентрализацию компании — были сформированы 8 региональных подразделений, которые обладали большой автономией. С 1950 года компания начала инвестировать свои активы в акции. В 1967 году Prudential обошла Metropolitan и стала крупнейшей страховой компанией в мире по размеру активов ($23,6 млрд). В 1968 году операции с недвижимостью были выделены в дочернюю компанию PIC Realty Corporation, в 1972 году ещё одна дочерняя компания, Prudential Property and Casualty Insurance Company, начала оказывать услуги страхования собственности и от несчастных случаев. В 1973 году была создана компания перестрахования Prudential Reinsurance Company. в 1974 году была куплена лизинговая компания CNA Nuclear Leasing (переименованная в Prudential Lease), а в 1976 году — британская компания Hanbro Life Assurance Ltd. В период с 1973 по 1978 год были созданы ещё ряд дочерних компаний: PIC Realty Canada, Ltd. (недвижимость в Канаде), Prudential Health Care Plan (медицинское страхование), Pru Capital Management (услуги по управлению активами), Le Rocher, Compagnie de Reassurance (услуги перестрахования в Европе), Pru Funding (долгосрочное кредитование), Pru Supply (финансирование поставок горючих материалов и другого сырья), Prudential General Insurance Company (групповое страхование собственности и от несчастных случаев), Pru Service Participacos (страховые услуги в Бразилии). В 1979 году была создана совместная компания с Sony, Sony-Prudential, которая занималась страхованием в Японии (Prudential продала свою долю Sony в 1987 году, основав в Японии свою собственную компанию). В 1981 году была куплена инвестиционно-брокерская контора Bache & Co.[англ.], на то, чтобы вывести её в лидеры инвестиционных услуг было затрачено $2,4 млрд, однако, без особого успеха[3].
Начиная со второй половины 1980-х у Prudential началась серия проблем. Биржевая паника в октябре 1987 года нанесла компании убыток в $1 млрд. Ужесточение законодательства США в отношении налоговых гаваней существенно сократило доход компании от разработки схем по минимизации налогообложения. В начале 1990-х против компании была подана серия исков в связи с продажей брокерами дочерней компании Pru Securities долей в ограниченных партнёрствах. Сотне тысяч клиентов было продано таких долей на $6 млрд, однако вскоре они обесценились в несколько раз. В середине 1990-х против компании было начато расследование в отношении завышения стоимости страховых полисов, сумма штрафов к 1997 году достигла $2 млрд. Крупные страховые выплаты в связи с ураганом Эндрю 1992 года и землетрясением в Нортридже (Калифорния) в 1994 году ещё больше осложнили положение Prudential. Компании пришлось продать подразделения недвижимости, перестрахования и медицинского страхования, в 2001 году она из взаимной стала публичной, выпустив акции на Нью-Йоркской фондовой бирже[3].
Деятельность
правитьДва основных направления деятельности компании:
- Страхование (пенсионное, групповое страхование сотрудников, рента и страхование жизни, медицинское страхование)
- Управление активами через дочернюю компанию PGIM[1]
В 2015 году Prudential Financial заняла 13-е место среди крупнейших инвестиционных компаний мира по размеру активов под управлением ($1,184 трлн)[4].
Выручка в 2020 году составила 74 млрд долларов, из них 31,1 млрд составили страховые премии, 17,4 млрд — инвестиционный доход; 21,6 млрд принесла зарубежная деятельность. Активы на конец года составили 941 млрд долларов, из них 542 млрд составили инвестиции (наиболее крупные категории — корпоративные облигации и японские гособлигации). Активы под управлением составили 1,72 трлн долларов[1].
Prudential Financial ведёт деятельность в основном в США, из зарубежных операций наибольшее значение имеет Япония, также через дочернюю компанию Gibraltar Life предоставляет услуги в Бразилии, Аргентине и Мексике, совместные предприятия имеются в Чили, КНР, Индии, Индонезии и Гане. В компании работает 41,7 тысяч человек, из них 16,2 тысячи в США[1].
| Год | 2001 | 2002 | 2003 | 2004 | 2005 | 2006 | 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Оборот | 26,42 | 26,04 | 27,66 | 28,12 | 31,71 | 32,04 | 34,07 | 28,99 | 32,57 | 38,41 | 49,09 | 84,85 | 41,46 | 54,11 | 57,12 | 58,78 | 59,69 | 62,99 | 64,81 | 57,03 |
| Чистая прибыль | -0,154 | 0,194 | 1,264 | 2,256 | 3,540 | 3,417 | 3,729 | -1,081 | 3,090 | 3,206 | 3,666 | 0,570 | -0,560 | 1,438 | 5,712 | 4,419 | 7,974 | 4,088 | 4,238 | -0,146 |
| Активы | 292,9 | 292,6 | 321,3 | 400,8 | 417,8 | 454,3 | 485,8 | 445,0 | 480,2 | 539,9 | 620,1 | 709,2 | 731,8 | 766,7 | 757,4 | 784,2 | 832,1 | 815,1 | 896,6 | 940,7 |
| Собственный капитал | 20,45 | 21,33 | 21,29 | 22,34 | 22,76 | 23,26 | 23,92 | 13,79 | 25,73 | 32,93 | 34,64 | 39,11 | 35,88 | 42,35 | 41,92 | 46,26 | 54,51 | 49,03 | 63,72 | 68,21 |
В списке крупнейших публичных компаний США Fortune 500 в 2016 году Prudential Financial заняла 50-е место, а в списке крупнейших публичных компаний мира Fortune Global 500 заняла 152-е место[8].
В списке Forbes Global 2000 в 2016 году Prudential Financial заняла 81-е место, в том числе 42-е по размеру активов, 85-е по чистой прибыли, 134-е по обороту и 291-е по рыночной капитализации[9].
Руководство
править- Чарльз Лоури (Charles F. Lowrey) — председатель правления, президент и главный исполнительный директор (CEO) с 2018 года, в компании с 2001 года.
- Роберт Фолзон (Robert M. Falzon) — вице-председатель с 2018 года, в компании с 1983 года.
Акционеры
правитьКрупнейшие владельцы акций Prudential Financial на 31 декабря 2016 года.[10][11]
| Название акционера | Количество акций | Процент |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 29 303 986 | 6.81 |
| State Street Global Advisors, Inc. | 20 235 854 | 4.71 |
| Wellington Management Company LLP | 20 165 505 | 4.69 |
| Norges Bank Investment Management | 17 638 074 | 4.10 |
| BlackRock Institutional Trust Company, N.A. | 12 253 898 | 2.85 |
| Capital Research and Management Company, Inc. | 12 045 305 | 2.80 |
| MFS Investment Management K.K. | 8 416 570 | 1.96 |
| Mellon Capital Management Corporation | 6 380 455 | 1.48 |
| BlackRock Fund Advisors | 5 729 912 | 1.33 |
| J.P. Morgan Investment Management Inc. | 5 494 401 | 1.28 |
| Morgan Stanley Smith Barney LLC | 5 260 812 | 1.22 |
| Northern Trust Investments, Inc. | 5 074 699 | 1.18 |
| BlackRock Investment Management (UK) Limited | 4 939 228 | 1.14 |
| BlackRock Advisors, LLC | 4 318 200 | 1.00 |
| Geode Capital Management, LLC | 3 929 199 | 0.91 |
| Columbia Management Investment Advisers, LLC | 3 821 716 | 0.88 |
Дочерние компании
править- PGIM, Inc.
- Jennison Associates, LLC
- Gibraltar Life Insurance Company, Ltd.
Примечания
править- ↑ 1 2 3 4 5 6 7 8 9 Annual Report 2020 on SEC Filing Form 10-K (англ.). Prudential Financial, Inc.. Дата обращения: 23 октября 2021. Архивировано 24 октября 2021 года.
- ↑ PRU.N - Prudential Financial Inc Profile (англ.). Reuters. Дата обращения: 23 октября 2021. Архивировано 24 октября 2021 года.
- ↑ 1 2 3 The Prudential Insurance Company of America History (англ.). Funding Universe. Дата обращения: 4 января 2017. Архивировано 15 ноября 2016 года.
- ↑ The world’s 500 largest asset managers – Year end 2015 (англ.). Willis Towers Watson[англ.] (31 октября 2016). Дата обращения: 7 декабря 2016. Архивировано из оригинала 21 декабря 2016 года.
- ↑ Annual Report 2005 on SEC Filing Form 10-K (англ.). Prudential Financial, Inc. (28 февраля 2006). Дата обращения: 5 января 2017. Архивировано 6 января 2017 года.
- ↑ Annual Report 2010 on SEC Filing Form 10-K (англ.). Prudential Financial, Inc. (25 февраля 2011). Дата обращения: 5 января 2017. Архивировано 3 октября 2018 года.
- ↑ Annual Report 2015 on SEC Filing Form 10-K (англ.). Prudential Financial, Inc. (19 февраля 2016). Дата обращения: 10 декабря 2016. Архивировано 20 декабря 2016 года.
- ↑ Prudential Financial - Stock Price, Financials & News (англ.). Fortune. Дата обращения: 5 января 2017. Архивировано 5 января 2017 года.
- ↑ Prudential Financial on the Forbes Global 2000 List (англ.). Forbes. Дата обращения: 5 января 2017. Архивировано 30 ноября 2016 года.
- ↑ Prudential Financial, Inc. (PRU) Institutional & Ownership Holdings (англ.). NASDAQ.com. Дата обращения: 31 декабря 2016. Архивировано 20 декабря 2016 года.
- ↑ PRU — информация о владельцах для Prudential Financial. MSN Финансы. Дата обращения: 31 декабря 2016. Архивировано 4 сентября 2017 года.