Википедия

МТС Банк

(перенаправлено с «МТС-банк»)

МТС Банк (полное наименование — Публичное акционерное общество «МТС-Банк»; до 2012 года — Московский банк реконструкции и развития) — российский коммерческий банк, основанный в 1993 году. Штаб-квартира находится в Москве. Большая часть акций принадлежит компании «МТС».

МТС Банк
Изображение логотипа
Тип публичное акционерное общество
Лицензия №2268 от 17.12.2014 г.
Год основания 1993; 31 год назад (1993)
Прежние названия Московский банк реконструкции и развития
Расположение  Россия: Москва
Ключевые фигуры Филатов Илья Валентинович (с марта 2015 — Председатель правления)[1]
Активы 270,9 млрд руб.[2]
Собственный капитал 64,1 млрд руб.(2022)[3]
Число сотрудников 4702 (2022)
Основное общество компания с ограниченной ответственностью Mobile TeleSystems B.V. – дочерняя компания ПАО «Мобильные ТелеСистемы» (ПАО «МТС») (МТС (компания))
Сайт www.mtsbank.ru
Логотип Викисклада Медиафайлы на Викискладе

24 февраля 2023 года, из-за вторжения России на Украину, банк внесён в санкционный список США, Австралии и Великобритании➤.

История

править

ПАО «МТС-Банк» был создан в 2012 году в результате переименования Московского банка реконструкции и развития (МБРР), который был основан в 1993 году и принадлежал АФК «Система».

В 2011 году МБРР начал сотрудничать с компанией МТС, тогда была запущена платежная система «МТС-деньги». Банк и МТС договорились о разделе прибыли от «МТС-Деньги» в соотношении 70% к 30%. В 2012 году компания МТС вошла в капитал банка, а МБРР был переименован в «МТС-Банк»[4].

По состоянию на 2012 год Московский банк реконструкции и развития входил в топ-50 крупнейших финансовых организаций России по объему активов[5].

В 2016 году МТС Банк открыл доступ к платёжным сервисам Samsung Pay и Apple Pay, был начат выпуск кредитных карт «Мир-Maestro». Тогда же МТС и МТС Банк сделали связь бесплатной по новой карте «МТС Smart Деньги»[6].

В 2017 году МТС Банк запустил дебетовую и кредитную карту «МТС Деньги Weekend»[7]. Тогда же банк был выбран основным оператором платёжных сервисов официального сайта мэра Москвы и мобильного приложения «Госуслуги Москвы»[8].

В 2018 году ПАО «МТС» объявило о приобретении через свою дочернюю Mobile TeleSystems B.V. 28,63 % акций ПАО «МТС-Банк» у ПАО АФК «Система»[9]. В результате сделки доля МТС в капитале МТС Банка (косвенное участие через свои дочерние компании: Mobile TeleSystems B.V. и ПАО «МГТС») увеличилась с 26,61 % до 55,24 %, а доля прямого владения АФК «Система» в капитале МТС Банка соответственно уменьшилась с 71,87 % до 43,24 %.

 
МТС Банк ДО Технопарк

В 2018 году МТС Банк запустил в розничной сети сервис по регистрации клиентов-физических лиц в Единой биометрической системе (ЕБС)[10]. В том же году МТС, МТС Банк и Mastercard выпустили первую в России виртуальную кредитную карту[11].

По итогам 2018 года чистая прибыль МТС Банка по РСБУ составила 1,4 млрд рублей, чистая прибыль по МСФО увеличилась в 24 раза и составила 614 млн рублей[12].

В 2019 году МТС Банк и МТС представили виртуальную и пластиковую карты MTS CASHBACK[13].

В феврале ПАО «МТС» объявило о покупке через свою 100 % дочернюю компанию Mobile TeleSystems B.V. 39,48 % акций ПАО «МТС-Банк» у ПАО АФК «Система». В результате сделки доля МТС (косвенное участие через свои дочерние компании) в капитале МТС Банка увеличилась до 94,72 % с 55,24 %, а доля владения АФК «Система» в капитале МТС Банка уменьшилась до 5,0 %[14].

В декабре ПАО АФК «Система» объявила о продаже акций, составляющих 4,5 % уставного капитала ПАО «МТС-Банк», компании Mobile TeleSystems B.V., 100 % дочерней компании ПАО «МТС». В результате сделки АФК «Система» полностью вышла из состава акционеров МТС Банка, а доля владения МТС увеличилась до 99,7 % уставного капитала МТС Банка[15].

Чистая прибыль МТС Банка по РСБУ составила 2,3 млрд рублей по итогам года, увеличившись на 67 % по сравнению с 2018 годом[16]. Размер факторингового портфеля МТС Банка за первый год работы в новом направлении составил 4 млрд рублей[17].

 
Офис МТС-банка по адресу г. Москва, пр. Андропова, дом 18 корпус 1

В 2020 году розничный кредитный портфель МТС Банка превысил 100 млрд рублей, прирост за год составил 39 %[18]. Тогда же МТС и МТС Банк объединили мобильные приложения «МТС Банк» и «МТС Деньги» в единую витрину для всех цифровых финансовых сервисов[19].

В 2021 году МТС Банк разместил дебютный выпуск облигаций на 5 млрд рублей[20].

В 2021 году рейтинговое агентство «Эксперт РА» повысил рейтинг МТС Банка до уровня ruА-[21], а рейтинговое агентство НКР присвоило МТС Банку рейтинг А.ru со стабильным прогнозом[22].

В 2021 году было объявлено, что банк начал подготовку к выходу на IPO[23].

В 2022 году МТС Банк в сотрудничестве с Western Union запустил международные денежные переводы в мобильном приложении[24].

В 2022 году банк открыл клиентам доступ к сервису СБПэй[25], тогда же присоединился к Хартии «Цифровая этика детства» — альянсу по защите детей в цифровой среде[26]. В августе 2022 года МТС и МТС Банк завершили размещение биржевых облигаций[27].

В 2024 году МТС Банк провел первичное публичное размещение. Размещение состояло из акций допэмиссии. Итоговый объём IPO составил 11,5 млрд руб[28].

Утечка персональных данных клиентов

править

В сентябре 2023 года телеграм-канал «Утечки информации» сообщил, что в Интернет попала база с данными клиентов «МТС Банка». В сеть попали три файла. В файлах имелась информация о картах клиентов, более 3 миллионов строк содержали шесть первых и последних цифр номера карты, дата выпуска и истечения, тип карты. Два файла содержали 1 млн строк с данными клиентов: фамилии, имени, отчестве, а также дате рождения, поле, гражданстве и ИНН клиентов МТС Банка, 1,8 млн номеров телефонов и 50 тыс. адресов электронной почты и числовые идентификаторы[29]. В октябре 2023 года Роскомнадзор подтвердил утечку персональных данных клиентов «МТС Банка»[30][31][32][33][34].

Санкции

править

24 февраля 2023 года, на фоне вторжения России на Украину, МТС Банк внесен в санкционный список США так как банк «принимает участие в получении выгоды от правительства России»[35][36]. Одновременно банк был внесён в санкционный список Великобритании по аналогичным основаниям[37]. В результате у «МТС Банка» были заблокированы активы общей балансовой стоимостью в 9,6 млрд руб.[38]. 19 мая 2023 года банк попал под санкции Австралии[39].

31 марта 2023 года, из-за введённых США санкций, «с учётом санкционных рисков» Центробанк ОАЭ аннулировал ранее выданную лицензию у МТС-банка[40]. Банк также был вынужден отказаться от расчетов в американских долларах, турецких лирах, узбекских сумах, оманских риалах[41] и азербайджанских манатах[42].

Деятельность и показатели

править

ПАО «МТС-Банк» оказывает полный спектр банковских услуг частным и юридическим лицам, специализируется на потребительском кредитовании, работает на рынке инвестиционных услуг. Офисы банка расположены в более 50 городах России[43][44].

МТС Банк входит в ТОП-50 российских банков.

По состоянию на февраль 2022 года МТС Банк занимает 25 место по вкладам населения, 29 место по величине капитала, 32 место по активам, 7 место по величине портфеля кредитных карт, а также входит в ТОП-3 банков по портфелю POS-кредитов (данные исследовательских компаний Banki.ru и Frank RG). Выручка в 2021 году составила 47 млрд руб.[45].

В марте 2022 года рейтинговое агентство «Эксперт РА» подтвердило кредитный рейтинг банка на уровне ruA-, прогноз — стабильный[46].

Финтех-направление

править

В 2019 году основным акционером банка стала компания МТС, в чьей стратегии Customer Lifetime Value 2.0 финтех является одним из основных направлений развития. МТС Банк стал основой этого направления в экосистеме МТС[47].

В октябре 2020 года аудиторская компания Делойт и Туш СНГ назвала МТС Банк лидером по количеству клиентов, использующих несколько кросс-продуктов, а также самым эффективным в работе с большими данными[48].

В ноябре 2020 года Банк международных расчётов включил три российских компании, в том числе МТС Банк, в группу лидеров бигтех-кредитования на рынке цифровых услуг наряду с такими игроками, как Amazon, Alibaba, Apple, Facebook и Google. Тогда же приложения МТС Деньги и МТС Банк были объединены в единый финтех-сервис. По итогам 2021 года объединённое мобильное приложение МТС Банка вошло в топ-3 рейтинга экосистем в мобильных банках и в топ-10 лучших мобильных банков для ежедневных задач по версии консалтингового агентства Markswebb[49][50].

Финтех-сервисы МТС стали победителями премии FINAWARD 2021[51].

В июне 2022 года МТС Банк стал победителем премии HR TECH AWARD «Цифровая пирамида» за реализацию проекта «Цифровое рабочее место МТС Финтех»[52].

МТС Банк развивает финтех-сервисы для иностранных граждан, предлагая, например, услуги по трансграничным переводам в страны СНГ, Грузию и др. Также банк выступил партнёром глобальной программы по поддержке инноваций и финтех-стартапов Visa Everywhere Initiative 2021 в России[53].

МТС Банк активно развивает роботизацию. В 2022 году он передал часть рутинных процессов 22 новым роботам и доработал 10 старых. Всего в банке работает 51 робот, суммарно выполнившие более 1,2 млн задач[54].

Достижения и награды

править

В 2019 году банк дважды лауреатом премии Retail Finance Awards 2019: «Креатив года» за лучшую рекламную кампанию карты MTS CASHBACK и «Прорыв года в розничном финансовом бизнесе» за достижения в сегменте нецелевого кредитования[55].

В 2020 году баннк получил премию «Банк года» в номинации «Забота о клиенте» на XIII церемонии премии финмаркета Банки.ру[56].

В 2020 году социальный проект МТС Банка стал победителем премии FINAWARD 2019[57].

В 2021 году банк стал победителем СХ WORLD AWARDS в номинациях «Лучший клиентский опыт в B2С» и «Клиентский опыт в условиях кризиса (COVID19)»[58].

В 2021 году банк победил в Интернет-премии «Прометей» в номинации «Экономика и бизнес»[59].

В 2021 году карта MTS CASHBACK — лидер рейтинга лучших банковских карт года в номинации «Лучшая кредитная карта с льготным периодом»[60], в том же году вошёл в топ-10 лидеров «Народного рейтинга-2021» на портале banki.ru по обслуживанию и качеству услуг[61].

В 2022 году МТС Банк вошёл в топ-10 банков c наиболее развитыми HR-процессами по версии портала HeadHunter[62] и стал победителем премии HR TECH AWARD «Цифровая пирамида»[63].

Собственники и руководство

править

Председатель правления — Филатов Илья Валентинович занимает свою должность с 2015 года, до назначения занимавший должность заместителя председателя правления ОАО «УРАЛСИБ»[64]. В 2018 году Илья Филатов был назван лучшим управляющим в банковской рознице по итогам ХII ежегодной премии отраслевого издания The Retail Finance[65].

Председатель Совета директоров — Вячеслав Николаев[66].

Основное юридическое лицо компании — ПАО «МТС-Банк» (полное наименование — Публичное акционерное общество «МТС-Банк»), зарегистрированное в России. Действует на основании Генеральной лицензии № 2268 от 17.12.2014 г.

Примечания

править
  1. ↑ Правление МТС банка - Филатов Илья Валентинович. Дата обращения: 12 марта 2015. Архивировано 17 апреля 2013 года.
  2. ↑ „Рейтинги банка «МТС Банк»“ Архивная копия от 25 ноября 2020 на Wayback Machine Banki.ru от 01.09.2021
  3. ↑ МТС Банк увеличит собственный капитал на 20,7%. Дата обращения: 19 августа 2022. Архивировано 19 августа 2022 года.
  4. ↑ МТС купила контроль над банком имени себя - CNews. CNews.ru. Дата обращения: 3 ноября 2024.
  5. ↑ МБРР переименовали в МТС-банк. Lenta.RU. Дата обращения: 3 ноября 2024.
  6. ↑ Хочешь быть первым — в очередь не вставай. Дата обращения: 2 августа 2018. Архивировано 2 августа 2018 года.
  7. ↑ «Абонентов МТС и покупателей в «Детском мире» мы тоже считаем своими клиентами». Дата обращения: 2 августа 2018. Архивировано 2 августа 2018 года.
  8. ↑ Банк Евтушенкова стал единым оператором городских платежей на mos.ru. Дата обращения: 23 января 2018. Архивировано 25 июля 2018 года.
  9. ↑ МТС купил у АФК "Система" акции МТС банка на 8,3 млрд рублей и увеличил долю до 55%. ТАСС. Дата обращения: 19 августа 2022. Архивировано 19 августа 2022 года.
  10. ↑ МТС Банк откроет регистрацию в Единой биометрической системе. www.comnews.ru. Дата обращения: 22 февраля 2019. Архивировано 22 февраля 2019 года.
  11. ↑ МТС подключится к кредитам // Коммерсантъ. Архивировано 22 февраля 2019 года.
  12. ↑ Чистая прибыль МТС Банка по МСФО за 2018 год выросла в 24 раза. Банки.ру. Дата обращения: 3 февраля 2020. Архивировано 25 ноября 2020 года.
  13. ↑ МТС и «МТС банк» представили банковскую карту с кэшбеком до 25%. CNews.ru. Дата обращения: 3 февраля 2020. Архивировано 3 февраля 2020 года.
  14. ↑ Оператор МТС довел долю в МТС-банке до 95%. ТАСС. Дата обращения: 22 февраля 2019. Архивировано 22 февраля 2019 года.
  15. ↑ АФК «Система» продала долю в МТС Банке. www.sistema.ru. Дата обращения: 27 декабря 2019. Архивировано 27 декабря 2019 года.
  16. ↑ Чистая прибыль МТС Банка в 2019 году выросла на 67%. // Тасс. Дата обращения: 25 августа 2020. Архивировано 2 декабря 2020 года.
  17. ↑ Корпоративный бизнес – это канал продаж с высоким потенциалом. // Журнал «Банковское обозрение». Дата обращения: 25 августа 2020. Архивировано 29 сентября 2020 года.
  18. ↑ Розничный кредитный портфель МТС Банка превысил 100 млрд рублей. ТАСС. Дата обращения: 2 января 2021.
  19. ↑ МТС и МТС Банк объединили мобильные приложения в единый финтех-сервис (недоступная ссылка — история). Finanz.ru. Дата обращения: 2 января 2021.
  20. ↑ МТС Банк размещает дебютный выпуск облигаций на 5 млрд рублей. МТС Банк. Дата обращения: 29 сентября 2021. Архивировано 29 сентября 2021 года.
  21. ↑ «Эксперт РА» повысил рейтинг МТС-банку до уровня ruA-. «Эксперт РА». Дата обращения: 29 сентября 2021.
  22. ↑ НКР присвоило МТС-Банку кредитный рейтинг A.ru со стабильным прогнозом. НКР. Дата обращения: 2 января 2021. Архивировано 7 февраля 2021 года.
  23. ↑ Евтушенков анонсировал IPO МТС Банка с оценкой более $1 млрд. РБК. Дата обращения: 19 августа 2022. Архивировано 19 августа 2022 года.
  24. ↑ Международные денежные переводы теперь доступны в мобильном приложении МТС Банка. Рамблер Финансы. Дата обращения: 19 августа 2022.
  25. ↑ МТС-Банк предоставил клиентам возможность использовать сервис "СБПэй". ТАСС. Дата обращения: 19 августа 2022. Архивировано 19 августа 2022 года.
  26. ↑ МТС-Банк присоединился к хартии «Цифровая этика детства». Банковское обозрение. Дата обращения: 19 августа 2022.
  27. ↑ МТС успешно закрыла две книги заявок на размещение биржевых облигаций. Cnews. Дата обращения: 19 августа 2022. Архивировано 19 августа 2022 года.
  28. ↑ Спрос инвесторов превысил объем IPO МТС-банка в 15 раз. Ведомости (26 апреля 2024). Дата обращения: 3 ноября 2024.
  29. ↑ Роскомнадзор подтвердил утечку персональных данных 1 млн клиентов МТС Банка. Forbes (19 октября 2023). Дата обращения: 7 ноября 2023. Архивировано 7 ноября 2023 года.
  30. ↑ Данные миллиона клиентов «МТС Банка» слили в сеть: почему опять происходят утечки? «Новые Известия». Дата обращения: 7 ноября 2023. Архивировано 7 ноября 2023 года.
  31. ↑ Роскомнадзор подтвердил факт утечки данных из МТС-банка. Ведомости (19 октября 2023). Дата обращения: 7 ноября 2023. Архивировано 6 ноября 2023 года.
  32. ↑ Роскомнадзор подтвердил утечку данных клиентов МТС-банка. РБК (19 октября 2023). Дата обращения: 7 ноября 2023. Архивировано 7 ноября 2023 года.
  33. ↑ МТС-банк напросился на проверку. Коммерсантъ (19 октября 2023). Дата обращения: 7 ноября 2023. Архивировано 6 ноября 2023 года.
  34. ↑ Роскомнадзор подтвердил масштабную утечку данных клиентов МТС-банка. Коммерсантъ (19 октября 2023). Дата обращения: 7 ноября 2023. Архивировано 6 ноября 2023 года.
  35. ↑ США ввели новые санкции против России. В список попали 83 юридических и 22 физических лица, включая Голикову, Любимову, Матыцина и Куренкова. The Insider. Дата обращения: 25 февраля 2023. Архивировано 25 февраля 2023 года.
  36. ↑ Игла в яйце хранится. Владислав Иноземцев о том, как санкции против МТС ударят по путинскому режиму. The Insider. Дата обращения: 22 марта 2023. Архивировано 22 марта 2023 года.
  37. ↑ "Великобритания ввела санкции против матери Алины Кабаевой". Радио Свобода. 2023-02-24. Архивировано 25 февраля 2023. Дата обращения: 25 февраля 2023.
  38. ↑ "У МТС-банка заблокированы активы почти на 10 млрд рублей". Frank Media. 2023-04-11. Архивировано 13 апреля 2023. Дата обращения: 13 апреля 2023.
  39. ↑ Австралия ввела санкции против банка "Санкт-Петербург", МТС-банка и "Уралсиба". Frank Media (19 мая 2023). Дата обращения: 20 июля 2023. Архивировано 2 июня 2023 года.
  40. ↑ «Были уверены, что банк не заметят»: о чем говорит отзыв лицензии у МТС-банка в ОАЭ. Forbes. Дата обращения: 31 марта 2023. Архивировано 31 марта 2023 года.
  41. ↑ "МТС-банк начал осуществлять внутрибанковские переводы в свой филиал в ОАЭ". Frank Media. 2023-03-17. Архивировано 13 апреля 2023. Дата обращения: 13 апреля 2023.
  42. ↑ Татьяна Вятохо (2023-03-29). "МТС-банк прекратил переводы в азербайджанских манатах". Frank Media. Архивировано 13 апреля 2023. Дата обращения: 13 апреля 2023.
  43. ↑ "Эксперт РА" повысило рейтинг "МТС-банка" до уровня "ruA-". Финмаркет. Дата обращения: 19 августа 2022. Архивировано 19 августа 2022 года.
  44. ↑ МТС Банк. Banki.ru. Дата обращения: 19 августа 2022. Архивировано 18 августа 2022 года.
  45. ↑ МТС планово растет. Comnews. Дата обращения: 19 августа 2022. Архивировано 19 августа 2022 года.
  46. ↑ «Эксперт РА» подтвердил рейтинг ПАО «МТС-Банк» на уровне ruA-. Эксперт РА. Дата обращения: 19 августа 2022. Архивировано 6 сентября 2022 года.
  47. ↑ «Илья Филатов: финтех становится значимым драйвером прироста доходов группы МТС. Бизнес FM. Дата обращения: 19 августа 2022. Архивировано 27 августа 2022 года.
  48. ↑ МТС банк назван самым эффективным по работе с большими данными. Бизнес FM. Дата обращения: 19 августа 2022. Архивировано 19 августа 2022 года.
  49. ↑ МТС и МТС Банк объединили мобильные приложения в единый финтех-сервис в рамках экосистемы. ТАСС. Дата обращения: 19 августа 2022. Архивировано 19 августа 2022 года.
  50. ↑ Mobile Banking Rank 2021. Markswebb.ru. Дата обращения: 19 августа 2022. Архивировано 5 октября 2022 года.
  51. ↑ Финтех-сервисы МТС стали победителями премии FINAWARD 2021. ТАСС. Дата обращения: 19 августа 2022. Архивировано 19 августа 2022 года.
  52. ↑ Корпоративный маркетплейс офисных процессов – победитель премии HR TECH AWARD. VC. Дата обращения: 19 августа 2022. Архивировано 5 сентября 2022 года.
  53. ↑ Конкурс для финтех-стартапов Visa Everywhere Initiative 2021. VC. Дата обращения: 19 августа 2022. Архивировано 19 августа 2022 года.
  54. ↑ МТС Банк вдвое увеличил темпы роботизации бизнес-процессов. ТАСС (28 марта 2023). Дата обращения: 20 октября 2023. Архивировано 15 июня 2023 года.
  55. ↑ Retail Finance Awards 2019 | Awards | THE RETAIL FINANCE / Розничные финансы. rfinance.ru. Дата обращения: 3 февраля 2020. Архивировано 23 февраля 2020 года.
  56. ↑ Премию «Банк года» в номинации «Забота о клиенте» получил МТС Банк. Банки.Ру. Дата обращения: 2 января 2021.
  57. ↑ Социальный проект МТС Банка стал победителем премии FINAWARD 2019. ТАСС. Дата обращения: 2 января 2021.
  58. ↑ CX World Club — Победители и лауреаты Премии СХ World Awards в сезоне 2020/2021. cx-forum.ru. Дата обращения: 29 сентября 2021. Архивировано 29 сентября 2021 года.
  59. ↑ Всероссийская интернет-премия "Прометей". iprometheus.ru. Дата обращения: 29 сентября 2021. Архивировано 29 сентября 2021 года.
  60. ↑ Frank RG назвала лучшие банковские карты в 2021 году. Frank RG (8 июля 2021). Дата обращения: 29 сентября 2021. Архивировано 29 сентября 2021 года.
  61. ↑ Народный рейтинг банков. banki.ru (30 декабря 2021). Дата обращения: 19 августа 2022. Архивировано 19 августа 2022 года.
  62. ↑ МТС Банк вошел в топ-10 банков с наиболее развитыми HR-процессами. АТВМЕДИА. Дата обращения: 19 августа 2022.
  63. ↑ МТС Банк стал победителем премии HR TECH AWARD «Цифровая пирамида». Рамблер Финансы. Дата обращения: 19 августа 2022. Архивировано 19 августа 2022 года.
  64. ↑ О банке: Руководство: главная страница. www.mtsbank.ru. Дата обращения: 3 февраля 2020. Архивировано 3 февраля 2020 года.
  65. ↑ Председатель правления МТС Банка получил премию Retail Finance Awards 2018. РИА Новости (24 января 2019). Дата обращения: 6 марта 2019. Архивировано 6 марта 2019 года.
  66. ↑ МТС банк обновил состав совета директоров. Бизнес FM. Дата обращения: 19 августа 2022. Архивировано 19 августа 2022 года.

Ссылки

править
  • mtsbank.ru — официальный сайт МТС Банк
Источник — https://ru.wiki.x.io/w/index.php?title=МТС_Банк&oldid=141218996