Финансовая группа «Лайф» — российская финансовая группа, контролировавшаяся ОАО АКБ «Пробизнесбанком» (в 2015 объявлен банкротом[1]) под руководством президента банка Сергея Леонтьева, объединявшая в себе его активы ОАО АКБ «ВУЗ-банк», АО КБ «Интерпромбанк», ЗАО «Национальный банк сбережений», ОАО «Газэнергобанк», ОАО КБ «Пойдём!», Пробизнес-Девелопмент, Факторинговую компанию «Лайф», коллекторскую компанию[2].
| Финансовая группа «Лайф» | |
|---|---|
| Тип | бизнес |
| Основание | 2003 |
| Расположение |
 Москва (Россия) |
| Ключевые фигуры | Леонтьев, Сергей Леонидович (президент) |
| Продукция | финансовые услуги |
| Собственный капитал | 11,17 млрд руб. (6 мес. 2011 года, МСФО) |
| Число сотрудников | 16 000 чел. (2012 год, МСФО) |
| Материнская компания | ОАО АКБ «Пробизнесбанк» |
| Дочерние компании |
ОАО АКБ «ВУЗ-банк», ЗАО АКБ «Экспресс-Волга», ЗАО Национальный банк сбережений, ОАО «Газэнергобанк», ОАО КБ «Пойдём!», Пробизнес-Девелопмент, Факторинговая компания Лайф, Коллекторское агентство Лайф, |
| Сайт | life-group.ru |
История
правитьВ 1993 году Сергей Леонтьев и Александр Железняк основали «Пробизнесбанк», а спустя 10 лет приступили к формированию финансового холдинга горизонтального типа с целью объединения компаний, ориентированных под разные потребности клиентов, и внедрения в них единых стандартов и технологий[3]. Они сделали ставку на активное развитие региональной сети за счет открытия новых офисов в регионах присутствия, так и на новых локальных рынках.[4].
В 2003 году Пробизнесбанком была сформирована финансовая группа, объединяющая активы банка[5]. Была принята стратегия развития, в рамках которой выделялось три блока: розничный, обслуживание предприятий малого и среднего бизнеса и корпоративный. Основной упор в стратегии был сделан на органический рост за счет активного использования существующей сети и открытия новых офисов в регионах присутствия.
Первым приобретением компании стал ОАО АКБ «ВУЗ-банк» (Екатеринбург) в 2003 году, в котором группа через ОАО АКБ «Пробизнесбанк» приобрела контрольный пакет акций[6].
В 2004 году был приобретен банк ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» (Саратов)[7].
В сентябре 2006 года финансовая группа через ОАО АКБ «Пробизнесбанк» увеличила инвестиционный портфель и месяц спустя в группу вошёл «Ивановский областной банк» (Иваново)[8] (позднее — Национальный банк сбережений). Были приняты ценности ФГ Лайф, которые заключаются в лояльности к клиентам, развитии делового партнёрства, командной работе[9].
В июле 2008 года финансовая Группа Лайф вошла в Зал Славы Сбалансированной системы показателей за достижения в области реализации стратегии (Balanced Scorecard Hall of Fame for executing strategy, BSC) компании Palladium.[10]
В период 2008 года компания увеличила свой капитал, разместив обыкновенные акции в рамках ранее зарегистрированной ЦБ РФ эмиссии обыкновенных акций в пользу East Capital Financial Institutions Fund AB. Сумма размещения составила 375 млн рублей. В ноябре этого же года в Финансовую группу «Лайф» вошёл ОАО «Газэнергобанк» (Калуга)[11], а в декабре ОАО «Банк24.ру» (Екатеринбург)[12], процесс интеграции который был завершён в 2009 году. Также акционерами Финансовой группы «Лайф» и Пробизнесбанка было принято решение выделить факторинговое направление в отдельный бизнес ООО Факторинговую компанию «Лайф» (2007 год).
В августе 2012 года финансовая группа основала венчурный фонд «Лайф. СРЕДА», стартовый капитал составил 10 млн долларов. Фонд специализируется на инвестициях в мобильные и интернет-проекты в финансовой сфере[13].
Осенью 2013 года группа провела ребрендинг. Новый фирменный стиль и логотип группы должен стать неким связующим звеном между группой и входящими в неё бизнесами, а также повысить узнаваемость марки[14].
В 2014—2015 годах в ходе санации, под контролем «Агентства по страхованию вкладов», группа контролировала самарский ОАО Коммерческий банк Солидарность[15][16][17].
12 августа 2015 года ЦБ РФ отозвал лицензию на осуществление банковских операций у материнского банка ОАО АКБ «Пробизнесбанк»[18], остальные банки группы передаются на санацию под руководством АСВ, что приводит к прекращению работы Финансовой Группы «Лайф»[19].
Лайф факторинг
правитьПо данным интернет-СМИ, одна из структур в составе финансовой группы «Лайф» — «Лайф факторинг» — выступила поручителем кредита под финансовое оздоровление банка «Солидарность» за офшорную компанию «Аливикт» (через Alivikt Holdings Limited она владела 52,95 % акций лишенного лицензии «Пробизнесбанка». Конечными бенефициарами Alivikt Holdings Limited на тот момент были Александр Железняк, Сергей Леонтьев и Эльдар Бикмаев). Сумма, которую выдало АСВ компании «Аливикт» составила 2,2 млрд.руб. Деньги были выданы на льготных условиях (6 % годовых), но возвратными (до 2018 г.). Для гарантии обязательств перед АСВ «Лайф факторинг» передал госкорпорации в залог права требования к клиентам компании или должникам по договорам факторинга. Размер прав требований составлял чуть более 3 млрд руб., залоговая стоимость прав требования оценена в 1,8 млрд руб. Взыскать залоги АСВ, согласно договору, может в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком своих обязанностей. Ранее АСВ уже выдавало 3 млрд руб. кредита банку «Солидарность» под поручительство офшора. Уставной капитал «Лайф Факторинг» составлял 100 тысяч руб.[20][21]
Собственники и руководство
правитьТоп-менеджмент во главе с президентом банка Сергеем Леонтьевым контролировал 52,95 % его акций, в числе портфельных инвесторов — шведский фонд East Capital (19,93 %), ЗАО «ИНГ Банк (Евразия)», фонд BlueCrest Strategic Limited и другие[22].
Деятельность
правитьСеть физического присутствия Группы «Лайф»:
| 2005 | 2006 | 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Регионы | 8 | 16 | 48 | 58 | 70 | 70 | 71 | 75 |
| Отделения | 21 | 57 | 143 | 233 | 261 | 370 | 524 | 700 |
В последние годы существования Группа поддерживала темпы роста кредитного портфеля на уровне +20 %, активов — на уровне +30-40 %. По данным на 1-е полугодие 2011 года активы составили более 117 млрд рублей, согласно отчетности МФСО[23].
По совокупному объёму активов группа входила в TOP-30 российских банковских групп[4], в ТОП-20 российских банков по объёму привлеченных вкладов физлиц, в ТОП-5 крупнейших кредиторов малого бизнеса, в десятку самых «карточных» российских банков.
Банки, входящие в группу «Лайф», занимались интегрированием мобильных технологий в бизнес-процессы. Банк24.ру занимал 7-е место в Топ-10 наиболее активных в социальных сетях банков.[24].
Группа внедряла инновационные решения для банковского сектора и делает упор на развитии персонального сервиса для клиентов. Среди инициатив Леонтьева как её основателя — проект по управлению лояльностью, который реализуется совместно с американской компанией Satmetrix[25]. В рамках проекта ежемесячно опрашивалась независимая выборка клиентов, на базе ответов которых определялся уровень лояльности (NetPromoterScore, NPS) — процент тех, кто готов или не готов рекомендовать банк своим друзьям[26].
Награды
правитьПробизнесбанк (входит в Финансовую группу «Лайф») — лауреат премии «Компания года» в номинации «Клиентоориентированная группа»[27]
Факторинговая компания "Лайф (входит в Финансовую группу «Лайф») — лауреат премии конкурса «Финансовая Элита России» в номинации «Факторинговая компания года в сфере обслуживания и финансирования малого и среднего бизнеса»[28]
Примечания
править- ↑ Пробизнесбанк. Дата обращения: 7 января 2021. Архивировано 26 января 2021 года.
- ↑ ЦБ отозвал лицензию у Пробизнесбанка. www.kommersant.ru (12 августа 2015). Дата обращения: 8 января 2022. Архивировано 8 января 2022 года.
- ↑ «С банком по жизни» — Компания. Дата обращения: 4 марта 2013. Архивировано из оригинала 3 марта 2013 года.
- ↑ 1 2 «Неправильный банкир» — Секрет фирмы. Дата обращения: 4 марта 2013. Архивировано 3 марта 2013 года.
- ↑ «Бизнес, который мы делаем, выстраивается на людях». Дата обращения: 23 декабря 2012. Архивировано 3 июня 2013 года.
- ↑ Пробизнесбанк приобрел контрольный пакет екатеринбургского «ВУЗ-банка» (недоступная ссылка)
- ↑ «Экспресс-Волгу взяли под столичное крыло» — Коммерсантъ. Дата обращения: 23 декабря 2012. Архивировано 4 марта 2016 года.
- ↑ «Пробизнесбанк покупает Ивановский областной банк»
- ↑ Ценности ФГ Лайф. Дата обращения: 23 декабря 2012. Архивировано из оригинала 23 января 2013 года.
- ↑ — Эксперт-Урал (недоступная ссылка)
- ↑ «Пробизнесбанк приобрел 19,79 % акций калужского Газэнергобанка» (недоступная ссылка)
- ↑ «Пробизнесбанк купил екатеринбургский Банк24.ру». Дата обращения: 23 декабря 2012. Архивировано 5 ноября 2013 года.
- ↑ «Группа Лайф – это про завтра и послезавтра» — Future Banking. Дата обращения: 23 декабря 2012. Архивировано из оригинала 10 декабря 2012 года.
- ↑ «Лайф и деление клеток». Дата обращения: 23 декабря 2012. Архивировано 27 ноября 2012 года.
- ↑ Акционер Пробизнесбанка станет инвестором в санации самарского банка «Солидарность». Дата обращения: 21 июня 2014. Архивировано 14 июля 2014 года.
- ↑ Санатором «Солидарности» стал Пробизнесбанк Архивная копия от 14 июля 2014 на Wayback Machine//Ведомости от 17 февраля 2014 г.
- ↑ Инвесторами при санации банка Солидарность выступят акционеры Финансовой группы Лайф. Дата обращения: 21 июня 2014. Архивировано 14 июля 2014 года.
- ↑ ЦБ отозвал лицензию у головного банка группы "Лайф". www.vzsar.ru. Дата обращения: 8 января 2022. Архивировано 8 января 2022 года.
- ↑ Похороны "Лайфа": за что отозвали лицензию у Пробизнесбанка. Forbes.ru. Дата обращения: 8 января 2022. Архивировано 8 января 2022 года.
- ↑ Источник. Дата обращения: 27 марта 2023. Архивировано 13 мая 2016 года.
- ↑ [1] Архивная копия от 27 марта 2023 на Wayback Machine.
- ↑ — Годовой отчет ФГ «Лайф» (недоступная ссылка)
- ↑ Годовой отчет ФГ «Лайф» (недоступная ссылка)
- ↑ «Лавры победителя за организациями с гибкой бизнес-моделью» — Банковское обозрение. Дата обращения: 4 марта 2013. Архивировано 16 апреля 2014 года.
- ↑ «Заговор на любовь» — Коммерсантъ. Дата обращения: 4 марта 2013. Архивировано 11 ноября 2012 года.
- ↑ «Бизнес, который мы делаем, выстраивается на людях» — Банковское обозрение. Дата обращения: 4 марта 2013. Архивировано 3 июня 2013 года.
- ↑ «Компания». Дата обращения: 23 декабря 2012. Архивировано из оригинала 18 января 2013 года.
- ↑ Премия «Финансовая элита России». Дата обращения: 23 декабря 2012. Архивировано 20 декабря 2012 года.
Ссылки
править- Официальный сайт группы
- От ЦБ до ФСБ. История падения Пробизнесбанка, из-за которого разгорелся скандал вокруг ФБК. The Bell (25 октября 2024).
- Прокурорский бизнесбанк. Как в структурах Железняка и Леонтьева были отмыты и растворились в офшорах сотни миллионов. The Insider (20 октября 2024).